Ochrana kapitálu s rozvahou a dlhodobým výhľadom
Riadenie rizík a ochranné štruktúry pre súkromný majetok — diskrétne, premyslene, s výhľadom na desaťročia.
Zistite viac o našich stratégiách
Väčšina finančných rozhovorov začína otázkou zisku. My začíname otázkou odolnosti. V Šimko & Nagy veríme, že skutočná hodnota poradenstva sa prejaví nie v rokoch rastu, ale v rokoch turbulencie. Naša metodológia kladie ochranu pred výnosom — nie preto, že by sme sa báli ambícií, ale preto, že trvalý kapitál si vyžaduje trvalú disciplínu. Každý klient dostáva individuálnu analýzu rizikového profilu, na základe ktorej navrhujeme konkrétne štruktúry: od poistných obálok cez zmluvné záruky až po diverzifikované alokácie s obmedzenou volatilitou. Výsledkom je majetok, ktorý pretrváva — aj keď trhy nie.
Každá konzultácia v Šimko & Nagy stojí na troch pevných základoch, ktoré spoločne tvoria celistvý štít pre váš majetok.
Pred akýmkoľvek odporúčaním vykonáme hĺbkovú diagnostiku vašich aktív, záväzkov a časového horizontu. Identifikujeme skryté riziká — menovú expozíciu, koncentráciu, likviditné medzery — a navrhneme opatrenia, ktoré znižujú zraniteľnosť bez obety na výkonnosti.
Poistné obálky nie sú iba záchranná sieť — sú to nástroje daňovej efektívnosti a medzigeneračného prenosu majetku. Spolupracujeme s overenými poisťovacími partnermi, aby každá obálka presne kopírovala váš majetkový profil a ciele, nie generickú šablónu.
Kapitálová ochrana sa meria v desaťročiach. Naše portfóliové odporúčania sú kalibrované na horizonty 10, 20 a 30 rokov, s pravidelnými ročnými revíziami, ktoré reagujú na zmeny legislatívy, trhovej štruktúry a vašej osobnej situácie.
Šimko & Nagy funguje výlučne v záujme klienta. Neponúkame produkty tretích strán za provízie — naša odmena vychádza z poradenského vzťahu. Tento model eliminuje konflikt záujmov a zaručuje, že každé odporúčanie je motivované iba tým, čo je pre vás najlepšie.
„Spolupracujem so Šimko & Nagy od roku 2016. Počas krízy v roku 2022, keď moje predchádzajúce investície stratili takmer tretinu hodnoty, štruktúra, ktorú sme spoločne nastavili, obmedzila pokles na menej ako šesť percent. To nie je náhoda — to je výsledok skutočného plánovania.“
— Marek Varga, podnikateľ, Košice
Dohodnite si bezplatnú úvodnú konzultáciu v našej kancelárii na Hlavnej ulici v Prešove alebo online.
Naša kancelária sídli v historickom centre Prešova, v prostredí s teplou lesnou farbovou atmosférou a krémovými interiérmi, ktoré navodí pokoj potrebný na závažné rozhovory o majetku. Napriek regionálnej základni aktívne pracujeme s klientmi po celom Slovensku a rozumieme špecifikám slovenského daňového a právneho prostredia — vrátane zmien v zákone o dani z príjmov, pravidiel pre holdingy a nástrojov cezhraničného plánovania v rámci EÚ. Každý klient má priamy prístup k partnerovi spoločnosti, nie k juniorskému asistentovi.