Stratégie
Od poistných štruktúr po diverzifikované alokácie — každý nástroj volíme podľa vášho konkrétneho rizikového profilu.
Ochrana kapitálu neznamená parkovanie peňazí na sporiaci účet. Znamená to systémové znižovanie pravdepodobnosti trvalej straty — prostredníctvom diverzifikácie tried aktív, geografickej distribúcie, zmluvných ochrán a poistných obálok. V Šimko & Nagy kombinujeme tieto nástroje do individuálnych stratégií, ktoré zohľadňujú váš majetkový základ, rodinnú situáciu, daňovú rezidenciu a plánovaný časový horizont. Výsledkom nie je jeden produkt, ale koordinovaná štruktúra — podobne ako architektonický projekt, nie nákup jednej tehly.
Každá stratégia je modulárna — kombinujeme ich podľa toho, čo váš kapitál v danom momente najviac potrebuje.
Investičné životné poistenie slúži ako daňovo efektívna obálka pre aktíva s dlhodobým horizontom. Konfigurujeme zmluvy s dôrazom na flexibilitu výberu, ochranu pred veriteľmi a plynulý medzigeneračný prenos bez dedičského konania. Spolupracujeme s regulovanými poisťovňami v rámci EÚ.
Koncentrácia aktív v jednej mene alebo jednom trhu je podceňovaným rizikom. Navrhujeme alokácie naprieč eurovými, švajčiarskymi a selektívne aj mimoeurópskymi triedami aktív tak, aby kurzové pohyby a regionálne šoky neohrozili jadro vášho portfólia.
Pre klientov, ktorí požadujú istotu vrátenej nominálnej hodnoty, vyberáme štruktúrované dlhopisy a garantované produkty so splatnými ochranami. Každý nástroj analyzujeme z hľadiska kreditného rizika emitenta, likvidity a skutočných poplatkov — nielen marketingového listu.
Pre portfóliá s vyššou hodnotou navrhujeme selektívne hedgingové stratégie — opcie, forwardy a iné derivátové nástroje — ktoré znižujú downside expozíciu pri zachovaní potenciálu rastu. Tieto stratégie implementujeme iba tam, kde náklady na hedging sú ospravedlniteľné voľbou ochrany.
Slovenský trh nehnuteľností ponúka dlhodobú stabilitu, avšak koncentrácia je tu rovnako nebezpečná ako inde. Radíme, aký podiel portfólia alokovať do nehnuteľností, aké typy a lokality minimalizujú likviditné riziko a ako právne štruktúrovať vlastníctvo pre prípad dedenia alebo rodinnej zmeny.
„Najcennejšie na prístupe Šimko & Nagy je, že nikdy nepočúvam o ‚výnimočných príležitostiach‘. Namiesto toho počúvam o rizikách, ktoré som predtým prehliadal. Po dvoch rokoch spolupráce mám portfólio, ktoré ma nechá spať — aj keď správy sú zlé.“
— Katarína Blahová, lekárka, Prešov
Pracujeme s fyzickými osobami a rodinami s investovateľnými aktívami nad 100 000 €, ako aj s majiteľmi firiem, ktorí chcú oddeliť osobný majetok od obchodného rizika. Neslúžime inštitucionálnym klientom ani správcovským spoločnostiam.
Prvá konzultácia trvá 60–90 minút a je bezplatná. Komplexná riziková analýza s písomným výstupom trvá zvyčajne 2–3 týždne od dodania podkladov klientom.
Nie. Šimko & Nagy je výlučne poradenská spoločnosť — neprijímame provízie od bánk, poisťovní ani správcovských spoločností. Naša odmena je transparentná konzultačná sadzba dohodnutá pred začatím spolupráce.
Revízia existujúceho portfólia je jednou z našich najčastejších služieb. Analyzujeme vaše zmluvy, fondy a produkty z pohľadu poplatkovej záťaže, skutočného rizikového profilu a súladu s vašimi cieľmi — a navrhneme konkrétne úpravy alebo alternatívy.
Áno. Väčšina pravidelných konzultácií prebieha online prostredníctvom zabezpečeného videohovoru. Osobné stretnutia v Prešove odporúčame pre úvodnú analýzu a pri podpise zmluvnej dokumentácie.
Každý majetok je iný. Dohodnite si bezplatnú úvodnú konzultáciu a zistite, ktoré nástroje sú pre vás relevantné.